Servizi
Northwestern Mutual: Futuros líderes hispanos de negocios superaron a los demás en cuestionario sobre finanzas personales
Los futuros líderes hispanos de negocios obtuvieron mejores calificaciones en un cuestionario sobre finanzas personales que los estadounidenses promedio, pero aún necesitan acceso a más información. Esto indican los resultados de la encuesta anunciados por Northwestern Mutual, la compañía de seguros de vida reconocida como la “más admirada del mundo” en 2011, según la revista FORTUNE.
Gregory Jones is Northwestern Mutual's director of diversity and inclusion. (Photo: Business Wire)
El 8 de agosto de 2011, la mitad (50%) de los asistentes a la Convención Anual 2011 de la Asociación de Profesionales Latinos en Finanzas y Contabilidad (Association of Latino Professionals in Finance and Accounting, ALPFA) aprobaron el Cuestionario “Financial Matters”(Asuntos financieros) de Northwestern Mutual, que evalúa el conocimiento de las personas sobre conceptos y productos financieros.
Esta cifra supera el promedio nacional de 31% de personas que aprobaron el cuestionario en noviembre de 2010.
La mayoría de los asistentes a ALPFA cuentan con sólidos conocimientos sobre los conceptos financieros básicos:
- La mayoría comprendió las definiciones de diversificación (el 95,8% respondió correctamente), asignación de activos (88,3%) y promedio del costo en dólares (57%).
- Una amplia mayoría comprendió el valor de algunos productos financieros al seleccionar con precisión los beneficios del seguro por discapacidad y las anualidades fijas (85,5% y 87,4%, respectivamente).
“Para saber quiénes podrían ser los líderes de negocios con seguridad financiera en el futuro, es necesario conocer quiénes consolidan constantemente sus habilidades de manejo de dinero en la actualidad”, afirmó Gregory Jones, Director de Diversidad e Inclusión de Northwestern Mutual. “Los resultados demuestran que la mitad de los líderes hispanos de negocios de la próxima generación que aprobaron nuestro cuestionario están mejor preparados para lograr la seguridad financiera tanto para sí mismos como para las organizaciones que dirigirán”.
Los resultados también revelaron ciertas brechas de conocimiento sobre finanzas entre los asistentes a ALPFA 2011.
En cuanto a los conceptos financieros:
- La mitad de los participantes (52,8%) entendió que, históricamente, las acciones han ofrecido la máxima protección frente a la inflación, en comparación con los bonos.
- Aproximadamente dos tercios (72%) de los participantes se dieron cuenta que los “planes 529” se utilizan para ahorrar para la universidad, en vez de estar destinados a la atención de la salud o la jubilación.
- Poco más de la mitad (57%) de los participantes sabían que la tasa de inflación promedio es de aproximadamente el 3%, y no del 6% o el 9%.
Los resultados de la encuesta también indicaron lo siguiente:
- Uno de cada cinco participantes (18,7%) sabía que los titulares de pólizas de seguro de vida permanente pueden obtener dividendos.
- Aproximadamente uno de cada siete participantes (13,1%) comprendió que se aplican impuestos diferidos al valor en efectivo que se acumula en una póliza de seguro de vida permanente, y que se puede acceder a este en cualquier momento.
“Los resultados concuerdan con muchos estudios recientes que indican que no todos los estadounidenses, incluidos los de origen hispano, conocen bien los beneficios del seguro de vida permanente, es decir, el crecimiento, la flexibilidad y las garantías”, agregó Jones. “Esperamos que esta veraz evaluación estimule a los profesionales a obtener más información sobre los seguros de vida permanentes y otras herramientas de gestión de las finanzas personales”.
Recursos multimedia adicionales
- Video en YouTube: Northwestern Mutual anuncia el estudio “Financial Matters” (Asuntos financieros)
- Cuestionario sobre finanzas personales “Financial Matters” (Asuntos financieros) de Northwestern Mutual
Acerca de la investigación
En esta investigación, realizada el lunes 8 de agosto de 2011, 214 asistentes a ALPFA respondieron el Cuestionario “Financial Matters” (Asuntos financieros) de Northwestern Mutual, que evalúa el conocimiento de las personas sobre conceptos y productos financieros.
Esta encuesta es la primera de una serie de encuestas que realiza Northwestern Mutual con el objetivo de despertar permanente conciencia sobre los aspectos relacionados con las finanzas personales. La compañía también realizará encuestas similares en:
- La Conferencia Nacional de la Asociación Nacional de Mujeres con Maestrías en Administración de Empresas (National Association of Women MBA, NAWMBA)
- La Conferencia y Exposición de la Asociación Nacional de Afroamericanos con Maestrías en Administración de Empresas (National Black MBA Association, NBMBAA)
- La Conferencia y Exposición de carreras profesionales de la Sociedad Nacional de Hispanos con Maestrías en Administración de Empresas (National Society of Hispanic MBA, NSHMBA)
Acerca de Northwestern Mutual
Northwestern Mutual Life Insurance Company – Milwaukee, WI (Northwestern Mutual), la compañía de seguros de vida reconocida como la “más admirada del mundo” en 2011 según la revista FORTUNE®, ha ayudado a sus clientes a conseguir seguridad financiera durante más de 150 años. Como sociedad mutua con USD 1,2 billones de protección de seguro de vida vigente, Northwestern Mutual no tiene accionistas. La compañía se concentra única y directamente en sus clientes y busca proporcionarles un valor constante y confiable a través del tiempo. Northwestern Mutual y sus compañías subsidiarias ofrecen un enfoque holístico a las soluciones de seguridad financiera, que incluyen: seguro de vida, seguro de atención a largo plazo, seguro por discapacidad, anualidades, productos de inversión y productos y servicios de asesoramiento. Entre las subsidiarias se incluyen: Northwestern Mutual Investment Services, LLC, agente / intermediario, asesor de inversiones registrado, miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) y la Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC); Northwestern Mutual Wealth Management Company, caja de ahorros federal de propósito limitado; Northwestern Long Term Care Insurance Company y Russell Investments.
Acerca de ALPFA:
ALPFA es la mayor asociación de latinos para los profesionales y estudiantes de negocios, con sucursales en todo el país y más de 16.000 miembros. ALPFA se dedica a mejorar las oportunidades de los latinos y a consolidar sus habilidades en cuanto al liderazgo y la profesión. ALPFA es una entidad sin fines de lucro registrada en el Servicio de Impuestos Internos. La membresía está abierta a cualquier persona que comparta nuestros valores, nuestra visión y nuestra misión. Visite www.alpfa.org para obtener más información.
Galería multimedia y fotografías disponibles en: http://www.businesswire.com/cgi-bin/mmg.cgi?eid=6845185&lang=es
El texto original en el idioma fuente de este comunicado es la versión oficial autorizada. Las traducciones solo se suministran como adaptación y deben cotejarse con el texto en el idioma fuente, que es la única versión del texto que tendrá un efecto legal.
Northwestern Mutual
Jean Towell, 1-800-323-7033
mediarelations@northwesternmutual.com
http://media.northwesternmutual.com