AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de Berkley International Seguros México S.A.

AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR de Largo Plazo, por sus siglas en inglés) de “aa-” y la Calificación en Escala Nacional México de “aaa.MX” de Berkley International Seguros México S.A. (BSM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

BSM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance que AM Best categoriza como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM) apropiada.

Las calificaciones de BSM, reflejan el respaldo sustancial del grupo a través de su contrato de reaseguro con Berkley Insurance Company, así como la integración de sus operaciones con las de su casa matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital. Limitando las calificaciones está la inherente incertidumbre de una compañía de reciente creación con respecto a la implementación del plan de negocios y la posible volatilidad en la economía mexicana durante 2019.

BSM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de W. R. Berkley; la compañía recibió aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio del mismo año. La compañía tiene una oferta diversificada en el segmento de daños respaldada fuertemente por un contrato de reaseguro proporcional y facultativo con su compañía matriz.

La sólida capitalización ajustada por riesgos de BSM se deriva de su fuerte posición de capital, la cual favorece el crecimiento de prima durante sus primeros años de operación. Esto es reforzado por el contrato de cuota parte 95/5 por ciento y exceso de pérdida proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias al proporcionar capital fungible adicional a la operación mexicana.

Al ser una compañía recién constituida, BMS tendrá que producir suficiente volumen para compensar sus costos fijos, mientras mantiene un desempeño de suscripción adecuado en su prima retenida. Aunque el equipo de administración y suscripción de BMS tiene un historial exitoso propio, la implementación del plan de negocios debe evolucionar para que AM Best pueda realizar una evaluación adecuada del desempeño operativo de la compañía.

El sector de daños en México experimentó una disminución durante 2018, y podrían surgir nuevos obstáculos debido a los cambios en el entorno económico que resulten del nuevo gobierno, lo que podría generar una posible volatilidad en 2019 y obstaculizar las perspectivas de crecimiento de la compañía.

Si hubiera acciones positivas de calificación en las principales subsidiarias operativas del grupo Berkley, como resultado de una mejora sustancial y sostenida en sus métricas de desempeño operativo en relación con sus competidores, es probable que las calificaciones de BSM se muevan en conjunto. De la misma manera, si hubiera acciones negativas de calificación para el grupo Berkley, como resultado de un deterioro sostenido en los resultados operativos o de suscripción del grupo, impulsado por los resultados del año de ocurrencia actual o el desarrollo adverso de las reservas de pérdida de años anteriores, o como resultado de un cambio en la posición financiera de la compañía tenedora del grupo que resulte en el retiro de capital del grupo o que cause un incremento en el apalancamiento financiero y/o una disminución en la cobertura de intereses en la compañía tenedora que no respalde las calificaciones actuales, las calificaciones de BSM reflejarían esas mismas acciones.

Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información de las calificaciones relativa a la divulgación pertinente, incluyendo los detalles del responsable en la oficina por la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Comprendiendo las Calificaciones Crediticias de Best. Para información referente al uso adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor vea Guía para Medios de Comunicación – Uso Adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best.

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