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Deseosos de Seguir Siendo Independientes en la Jubilación, los Residentes del Sur de la Florida Buscan Superar los Obstáculos Financieros en 2016
La mayoría de los residentes del Sur de la Florida creen que ahorrarán más (78 %), gastarán menos (60 %) e invertirán más (59 %) en 2016, de acuerdo con una nueva encuesta publicada hoy por Bank of America y Merrill Edge.
El último informe de Merrill Edge® revela que estas conductas financieras a futuro pueden darse como un adelanto a una actualización del estilo de vida deseado durante sus años de jubilación. La encuesta nacional encontró que la mayoría de los encuestados planean mejorar su nivel de vida en la jubilación, en comparación a usar su presupuesto solo para las necesidades. Los residentes en el área del Sur de la Florida parecen compartir los mismos sentimientos:
- Hoy, casi la mitad (44 %) señala que no estarían dispuestos a mudarse con amigos o familiares durante la jubilación para minimizar los gastos.
- Una cuarta parte (25 %) de los encuestados del Sur de la Florida no están dispuestos a establecer un presupuesto en sus años de jubilación.
- Más de uno de cada cinco (23 %) no estaría dispuesto a mudarse a una casa más pequeña en la jubilación.
"Con la mayoría de residentes del Sur de la Florida planeando invertir más en 2016, estamos siendo testigos de una voluntad y un afán de comenzar a tener conversaciones serias e importantes acerca de lograr su jubilación ideal, en última instancia, ayudando a nuestros clientes y usuarios a llegar y más importante aún, mediante la jubilación" señaló Andrew Wilson, Ejecutivo de Ventas Regional de Merrill Edge.
La encuesta bianual de 1000 estadounidenses con activos de inversión de 50 000 USD a 250 000 USD encontró que a pesar de una perspectiva optimista para 2016 y sus años de jubilación, muchos aún se ven afectados por las presiones económicas externas y la deuda justificable hoy, posiblemente evitando que logren sus metas financieras.
Muchos encuestados (41 %) consideran que la economía actual es el factor con mayor probabilidad de impactar de sus hábitos de consumo, en comparación con sus conductas de ahorro o de inversión. Y a pesar de que planean gastar menos en el próximo año, los residentes del Sur de la Florida todavía consideran que algunos gastos específicos justifican asumirse como deuda:
- Casi la mitad se ha endeudado por una casa (46 %) o un automóvil (45 %).
- Un tercio (33 %) de los encuestados del área informan que se han endeudado para hacer mejoras o renovaciones en el hogar.
- En comparación con el nivel nacional, más residentes del Sur de la Florida han invertido en educación y han asumido deudas estudiantiles para ellos mismos (22 % comparado con el 16 % a nivel nacional).
Recordando sus derroches, la mayoría de los residentes del Sur de la Florida siguen confiando en la mayoría de sus gastos que generan deudas. Del 46 % de los habitantes del Sur de la Florida que se endeudaron para una casa, el 81 % afirma que valió la pena endeudarse, tal vez, viendo su deuda como una inversión a largo plazo. Además, del 45 % que se endeudó por un automóvil, el 68 % seguía creyendo que "valió la pena".
Para obtener más información en detalle acerca de las conductas y las prioridades financieras de los estadounidenses acaudalados, lea todo el Merrill Edge Report Fall 2015 o responda nuestra encuesta aquí. Se puede encontrar una infografía complementaria disponible aquí.
Merrill Edge Survey Methodology
Braun Research, Inc. realizó una encuesta telefónica representativa a nivel nacional en nombre de Merrill Edge. La encuesta se realizó entre el 8 y el 20 de septiembre de septiembre 2015, y comprendió a 1001 encuestados acaudalados en todo EE. UU., que se define como personas con activos de inversión (valor de todo el efectivo, ahorros, fondos mutuos, CD, IRA, acciones, bonos y todo otros tipos de inversiones excluidas la vivienda principal y otras inversiones en bienes raíces). Los encuestados en el estudio se definieron con edades entre 18 a 34 años (generación del milenio) con activos de inversión entre 50 000 de USD y 250 000 de USD o con edades entre 18 a 34 años con activos de inversión entre 20 000 de USD y 50 000 de USD con un ingreso anual de al menos 50 000 de USD; o mayores de 35 años con activos de inversión entre 50 000 de USD y 250 000 de USD. Se realizó un sobremuestreo de 300 personas acaudaladas en los siguientes mercados: San Francisco; Los Ángeles; Condado de Orange, California; Dallas; Nueva Jersey; el Sur de la Florida; Chicago y Phoenix. Los mercados de Chicago y Phoenix fueron los últimos encuestados en esta muestra. El margen de error es de +/- 3,0 % para la muestra nacional y alrededor de +/- 5,7 % para los mercados con sobremuestra, todos reportaron un nivel de confianza del 95 %.
Merrill Edge
Merrill Edge es un servicio de inversión modernizado que ofrece acceso a percepciones de inversión de Merrill Lynch y a la comodidad de la banca de Bank of America. Con Merrill Edge, los clientes pueden ver su inversión en Merrill Edge y sus cuentas bancarias de Bank of America en una sola página en línea. También tienen acceso a herramientas fáciles de usar, percepciones procesables, orientación personalizada y precios competitivos para las negociaciones en línea. Si los clientes prefieren recibir asesoramiento y orientación para alcanzar y realizar un seguimiento de los objetivos financieros, Merrill Edge Roadmap® les permite trabajar de manera personalizada con un Asesor de Soluciones Financieras de Merrill Edge para desarrollar un plan de acción personalizado y recibir recomendaciones específicas de inversión adaptadas a ellos y a sus metas personales.
Bank of America
Bank of America es una de las instituciones financieras más grandes del mundo, que presta servicios a clientes individuales, pequeñas y medianas empresas y grandes corporaciones, con una amplia gama de operaciones bancarias, de inversión, administración de activos y otros productos y servicios financieros, y de administración de riesgo. La compañía brinda un servicio incomparable en los Estados Unidos; atiende a, aproximadamente, 47 millones de clientes y pequeñas empresas, con cerca de 4700 centros financieros minoristas y, aproximadamente, 16 100 cajeros automáticos, y una banca en línea galardonada con 32 millones de usuarios activos y más de 18 millones de usuarios móviles. Bank of America se encuentra entre las principales compañías de administración de patrimonio del mundo, es líder mundial en comercialización y banca de inversión y comercial en una amplia gama de clases de activos, y presta servicios a corporaciones, gobiernos, instituciones y personas en todo el mundo. Bank of America ofrece respaldo líder en la industria a aproximadamente 3 millones de propietarios de pequeñas empresas a través de una serie de productos y servicios en línea innovadores y fáciles de usar. La compañía presta servicios a clientes a través de operaciones en la totalidad de los 50 estados, el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes de los Estados Unidos, Puerto Rico y más de 35 países. Las acciones de Bank of America Corporation (NYSE: BAC) se cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York.
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