AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de AVLA Perú Compañía de Seguros S.A.

AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de B++ (Buena) y la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de “bbb” (Buena) de AVLA Perú Compañía de Seguros S.A, (AVLA) (Lima, Perú). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

Las calificaciones de AVLA reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como muy fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.

Las perspectivas estables reflejan la expectativa de AM Best de que la compañía se continúe ajustando a las condiciones del mercado de forma rentable, manteniendo al mismo tiempo una sólida capitalización.

AVLA es una aseguradora de daños con sede en Perú que comenzó operaciones en 2015. La compañía se especializa en fianzas, con líneas complementarias de seguro de crédito e ingeniería, con la reciente adición de una línea de propiedad, en septiembre de 2023; AVLA se mantiene en el top 10 del segmento de seguros de no vida en Perú y en el top tres del mercado de fianzas del país.

AM Best considera neutral el perfil de negocios de AVLA. Desde su creación en 2015, AVLA ha sido capaz de capitalizar con éxito un mercado de garantías con capacidad limitada en Perú, convirtiéndose en uno de los principales participantes en seguros de crédito y fianzas. La evaluación neutral de AM Best del perfil de negocios de la compañía refleja el tamaño de su operación dentro de un segmento pequeño en Perú, que actualmente se encuentra en un nivel 3 de Riesgo de País, según a evaluación del riesgo país de Best.

AM Best considera que el desempeño operativo de la compañía es adecuado. AVLA ha podido promocionar sus productos de manera rentable y mantener métricas de suscripción adecuadas desde 2017, tomando medidas proactivas para gestionar los siniestros debidos a acontecimientos del mercado y desarrollando alternativas para diversificar sus ingresos. Los resultados de suscripción de la compañía se han complementado con una estrategia activa de inversión que ha generado buenos resultados por inversiones en 2023.

La evaluación del balance de AVLA es muy fuerte dada su sólida base de capital para los riesgos que asume, como se refleja en su capitalización ajustada por riesgos categorizada como la más fuerte de acuerdo con el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR por sus siglas en inglés). La evaluación de muy fuerte también reconoce la disposición y los antecedentes de las contribuciones de capital hechas por sus accionistas para respaldar el crecimiento de AVLA. La solidez del balance general está fuertemente respaldada por un panel de reaseguradores con excelente nivel de security. Las calificaciones están limitadas por la potencial presión que podría ejercer el alto apalancamiento financiero de su compañía matriz, AVLA Bermuda Holding Corp Ltd.

Se podrían llevar a cabo acciones negativas de calificación si el apalancamiento financiero de la compañía matriz se deteriora o si se producen salidas de capital hacia la compañía matriz de AVLA, AVLA Bermuda Corp Ltd., que debiliten la capitalización ajustada por riesgos a un nivel en el que ya no respalde la calificación actual. Se podrían llevar a cabo acciones positivas de calificación si AVLA es capaz de mantener una tendencia estable al alza en la capitalización ajustada por riesgos, respaldada por resultados netos positivos. Si el apalancamiento financiero de su compañía tenedora mejora, podría potencialmente aliviar la presión sobre la calificación, lo que provocaría acciones positivas de calificación. Podrían ocurrir acciones negativas de calificación si la percepción del riesgo país por parte de AM Best cambia, impactando negativamente la fortaleza del balance de la compañía.

Este comunicado de prensa se ​​refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.

AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.

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