AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de Maxseguros EPM Ltd.

AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A- (Excelente) y la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de “a-” (Excelente) de Maxseguros EPM Ltd. (Maxseguros) (Bermudas). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

Las calificaciones de Maxseguros reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.

Las calificaciones también reflejan la capitalización ajustada por riesgos de Maxseguros evaluada en el nivel más fuerte, según lo medido por el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), y respaldada por un amplio y adecuado programa de reaseguro, en conjunto con una política de inversión conservadora y exposición limitada al riesgo de prima. Las calificaciones reconocen la importancia de la compañía dentro de la estructura corporativa de su compañía matriz, Empresas Públicas de Medellín E.S.P. (EPM), perteneciente al municipio de Medellín. EPM es la compañía generadora de energía y servicios (utilities) más grande en Colombia. Maxseguros pertenece por completo a EPM, funcionando como reaseguradora cautiva para el grupo EPM con cobertura contra daños a la propiedad e interrupción de negocios, crimen comercial, riegos cibernéticos, responsabilidad civil de directores y oficiales, errores y omisiones y exposiciones de responsabilidad civil en general.

Los factores positivos de la calificación están parcialmente mitigados por el substancial apalancamiento financiero de EPM y el limitado alcance de mercado y negocios de Maxseguros, lo cual está compensado de cierta manera por los resultados estables de la compañía, favorable distribución geográfica de los riesgos y el historial de la creciente posición de capital de Maxseguros. Adicionalmente, aunque Maxseguros depende del reaseguro, las capacidades técnicas y de suscripción han sido bien establecidas de la empresa y esto le ha permitido posicionarse como un participante clave en el panel de reaseguro de EPM.

Las perspectivas estables reflejan el papel que tiene Maxseguros dentro de la estrategia de EPM, que se traduce en flexibilidad financiera para su fortaleza de balance, así como sinergias operativas que apoyan el crecimiento rentable. Esto ha sido probado por la capacidad de Maxseguros de incrementar sus retenciones manteniendo un desempeño operativo constante sin afectaciones a su capitalización. AM Best ve de manera favorable el rol de Maxseguros dentro de la estructura corporativa de su matriz; sin embargo, el perfil crediticio de EPM y su apalancamiento financiero continúan siendo factores clave para las revisiones futuras de Maxseguros.

Acciones positivas de calificación podrían ocurrir si el desempeño operativo de Maxseguros refleja una tendencia consistente y al alza de resultados de suscripción e inversión rentables que mejoren sus métricas para compararse favorablemente con un nivel de evaluación fuerte. Acciones negativas de calificación podrían ocurrir si el desempeño operativo se deteriora debido a un incremento en las retenciones, hasta el punto en el que ya no respalde las calificaciones y, en consecuencia, cause erosión en la base de capital de la empresa. Adicionalmente, también podrían ocurrir acciones negativas de calificación si hubiera un cambio material en el perfil de riesgo de Maxseguros o en el papel que tiene la compañía dentro de EPM que pueda minar su estabilidad y rentabilidad, incluyendo una mayor actividad en las salidas de efectivo a su compañía matriz.

AM Best sigue siendo la agencia de calificaciones líder de entidades de transferencia alternativa de riesgos, con más de 200 compañías calificadas en todo el mundo. Para conocer las calificaciones crediticias actuales e información independiente del mercado de seguros de transferencia de riesgo cautivo y alternativo, visite www.ambest.com/captive.

Este comunicado de prensa se ​​refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.

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