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AM Best Revisa a Positiva la Perspectiva de Calificación Crediticia de Emisor de Berkley International Fianzas México S.A.
AM Best ha revisado a positiva de estable la perspectiva de la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo y afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la ICR de “aa-” (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” (Excepcional) de Berkley International Fianzas México S.A. (BFM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la FSR y NSR es estable.
BFM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
Las Calificaciones Crediticias (calificaciones) reflejan la integración de BFM con su compañía matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley, en términos de objetivos corporativos, suscripción, ERM y aportaciones de capital, así como el sustancial apoyo de reaseguro de su grupo a través de Berkley Insurance Company.
BFM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de fianzas de W. R. Berkley. La compañía recibió la aprobación regulatoria para operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en ese mismo mes. La compañía ofrece una combinación de productos de fianza administrativa y una porción menor de productos judiciales y de crédito, respaldada principalmente por un contrato integral de reaseguro con su compañía matriz.
La capitalización ajustada por riesgos de BFM en el nivel más fuerte, medida con base en el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se deriva de su fuerte posición de capital, reforzado aún más por el amplio contrato de reaseguro con su compañía matriz y una base de capital creciente debido a la reinversión de ganancias. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias al proporcionar capital fungible adicional a la operación de México.
BFM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos siete años; durante 2023, BFM mostró un crecimiento significativo en primas, beneficiándose del incremento en la actividad de construcción de proyectos gubernamentales como el Tren Maya y la Refinería de Dos Bocas, así como del repunte en la actividad industrial en el norte de México, impulsada principalmente por el nearshoring. Se espera que el experimentado equipo de suscripción de BFM utilice sus capacidades para continuar proporcionando recursos que desarrollen aún más la base de negocios de la compañía. La compañía se beneficia del apoyo de reaseguro recibido del Grupo Berkley que ha permitido a BFM alcanzar la suficiencia de primas, y fortalecer aún más la rentabilidad a través de las utilidades por inversiones.
Si se tomaran acciones positivas de calificación debido a que el desempeño operativo de Grupo Berkley muestre un crecimiento continuo y sostenido superior a los índices de referencia compuestos “fuertes” y a los de sus pares, las calificaciones de BFM reflejarían esas medidas.Si la posición financiera de la compañía matriz se debilita, requiriendo el retiro de capital de varias compañías aseguradoras del grupo o aumentos en el apalancamiento financiero o una disminución en la cobertura de intereses de la compañía tenedora que ya no respalde el nivel actual de las calificaciones, se podrían realizar acciones negativas de calificación en el Grupo Berkley y las calificaciones de BFM reflejarían esas acciones.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
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