Le aziende dell'Europa centro-orientale prevedono un aumento delle insolvenze per il prossimo anno, rivela un sondaggio Atradius

Tre aziende su cinque prevedono un aumento delle insolvenze dai propri clienti B2B nei prossimi 12 mesi. Questo è quanto emerge dal sondaggio condotto su oltre 1.700 aziende in otto Paesi dell'Europa centro-orientale (Bulgaria, Repubblica Ceca, Ungheria, Polonia, Romania, Slovacchia, Slovenia e Turchia) nel "Barometro Atradius sui comportamenti di pagamento in Europa centrale e orientale – edizione 2024", condotto da Atradius, tra i leader mondiali nel settore dell'assicurazione del credito commerciale, fideiussioni e recupero crediti in Italia ed all'estero.

Un dato allarmante, che riflette il sentiment di sfiducia diffuso in tutta l'Europa, e trova conferma in un ugual numero di aziende in Europa occidentale che condivide tali preoccupazioni.

Le aspettative sulle possibili ricadute che l'aumento delle insolvenze provocherà sull'andamento del business, vengono rafforzate dal timore di nuove sfide finanziarie che le aziende dovranno fronteggiare nei prossimi mesi. In tale contesto di inasprimento del rischio di credito, le aziende hanno concentrato i propri sforzi nel miglioramento della gestione del rischio di credito, al fine di proteggere la redditività dagli effetti negativi dell'aumento delle insolvenze tra i clienti B2B.

Questo nuovo approccio alla gestione strategica del rischio trova evidenza nell'indagine Atradius, da cui risulta che un numero maggiore di aziende dell'Europa centro-orientale (+10%) ha aumentato il ricorso all'assicurazione del credito commerciale negli ultimi 12 mesi, abbandonando la gestione del rischio di credito attraverso risorse interne. Il 56% delle aziende che hanno assicurato i propri crediti verso i clienti B2B, ha riferito che questa scelta si è rivelata ottimale per ridurre le riserve di crediti inesigibili liberando così capitale da utilizzare in operazioni e investimenti. Questi ultimi in particolare, risultano essere l'area di business più colpita dagli impatti del rischio di credito dei clienti B2B, con oltre una società su tre che risente di tale pressione.

L'approccio proattivo alla gestione del rischio di credito, che comporta anche un maggiore ricorso al factoring e alle lettere di credito, dimostra la resilienza e la capacità di adattamento delle aziende dell'Europa centro-orientale nel far fronte alle difficili condizioni del contesto economico attuale. Inoltre, questo spiegherebbe perché il 34% delle aziende intervistate della regione si mostra ottimista sulle previsioni dei comportamenti di pagamento dei clienti B2B nel prossimo anno. Passare ad una gestione strategica del credito aiuterebbe le imprese a mitigare l'inasprimento del rischio sui ritardi di pagamento e sui crediti inesigibili, contribuendo al miglioramento dei comportamenti di pagamento tra aziende, anche a fronte di una possibile crescita delle insolvenze che colpirebbe principalmente le imprese economicamente più vulnerabili.

Dal Barometro sui comportamenti di pagamento in Europa centro-orientale emergono anche le preoccupazioni sulle prossime sfide che le aziende si troveranno ad affrontare nel breve e lungo periodo. Circa il 33% delle imprese della regione teme in modo particolare gli effetti negativi delle difficili condizioni economiche sulle transazioni commerciali e sugli investimenti. Tali preoccupazioni sono aggravate da altre criticità che, in modo generale, impattano sullo scenario imprenditoriale e richiedono, da parte delle aziende, l'adozione di strumenti strategici e pratiche di gestione del rischio di credito consolidate.

Andreas Tesch, Chief Market Officer di Atradius, ha dichiarato: "Con una crescita attesa del PIL della regione al 3% e un calo dell'inflazione verso l'obiettivo del 5% entro fine anno, le economie dell'Europa centrale e orientale sono pronte a riprendere slancio, seppur a ritmi diversi. Nei diversi settori, le società manifatturiere e delle costruzioni dovranno affrontare forti venti contrari a causa dell'aumento dei tassi e di una domanda esterna ancora debole. In questo contesto variabile e di prolungata tensione economica che affligge in modo particolare le imprese più deboli, circa il 60% delle aziende della regione si aspetta un aumento delle insolvenze tra i clienti B2B, connesso ad un probabile deterioramento del rischio di credito nei prossimi mesi. Le aziende dell'Europa centro-orientale si sono distinte per la loro resilienza, tuttavia, quelle che vendono a credito ai propri clienti B2B dovrebbero fare ricorso alla gestione strategica del rischio, che include gli strumenti di assicurazione del credito, al fine di stimolare la crescita del business, migliorare il flusso di cassa e proteggere la propria redditività".

Massimo Mancini, Direttore di Atradius per l'Italia ha aggiunto: "In questo quadro economico in evoluzione, le aziende si stanno preparando a fronteggiare le nuove sfide in arrivo. Il rischio di mancato pagamento resta la principale preoccupazione, con oltre la metà delle aziende della ragione che prevede una crescita delle insolvenze nel prossimo anno. Questo si traduce in una maggiore pressione dei flussi di cassa, andando ad impattare sulle dinamiche di liquidità aziendale. Per prevenire tali criticità, le imprese cercano di migliorare la gestione dei rischi connessi ai mancati pagamenti, aumentando il riscorso a strumenti assicurativi che le aiutino a prevedere le potenziali inadempienze e proteggere così in modo strategico il flusso di cassa".

Tutti i reports con i risultati del sondaggio tra aziende dell'Europa centrale e orientale per l'edizione 2024 del Barometro sui comportamenti di pagamento in Europa Occidentale possono essere scaricati dal sito web di Atradius all'indirizzo Atradius Publications.

Atradius
Atradius è un fornitore globale di assicurazione del credito, fideiussioni assicurative, servizi di recupero crediti e di informazioni commerciali, con una presenza strategica in oltre 50 Paesi. I prodotti offerti da Atradius proteggono le aziende di tutto il mondo dai rischi di insolvenza associati alla vendita di beni e servizi a credito. Atradius fa parte del Grupo Catalana Occidente, uno dei più grandi assicuratori in Spagna e uno dei maggiori assicuratori del credito del mondo. Per ulteriori informazioni https://group.atradius.com

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