AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de La Colonial, S.A. – Compañía de Seguros

AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A- (Excelente) y la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “a-” (Excelente) de La Colonial, S.A – Compañía de Seguros (La Colonial) (Santo Domingo, República Dominicana). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

Las calificaciones de La Colonial reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.

La afirmación de las calificaciones refleja la capitalización ajustada por riesgos de La Colonial, la cual se encuentra en el nivel más fuerte, con base en el Índice de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en ingles), principalmente como consecuencia de resultados positivos, y también reconoce las habilidades del equipo de suscripción entre los desafíos potenciales de una mayor competencia en el mercado. Contrarrestando parcialmente estos factores positivos de calificación se encuentra el entorno competitivo del mercado de la República Dominicana.

La Colonial es la quinta compañía aseguradora más grande de República Dominicana, con una participación de mercado de 7.5% a abril de 2024. La empresa ha mantenido su posición líder en la República Dominicana, a pesar de la dinámica cambiante presentada por el mercado, la cual incluye el ingreso continuo de nuevas primas de salud al sistema por parte de nuevos participantes. La Colonial opera como un asegurador multi-línea, con el 82% de su portafolio dirigido a las líneas de daños, con base en las primas brutas emitidas, seguidas de seguros de vida y salud con el 18%.

En 2023, la compañía reportó un índice combinado de no-vida del 98.7%, principalmente como resultado de la estabilidad del costo medio de siniestralidad, y de la eficiencia de los gastos lograda desde periodos pasados. El índice de beneficios pagados a prima de retención del negocio de vida de La Colonial presentó un incremento desde 56.4% a 62.6%, no obstante, contribuyendo al resultado neto positivo del periodo. Para 2024, y en adelante, las eficiencias operativas pueden ser más difíciles de mantener; sin embargo, AM Best considera que el equipo de suscripción de La Colonial está bien preparado para mantener una rentabilidad y crecimiento sólidos para respaldar su operación.

La capitalización ajustada por riesgos de La Colonial permanece en el nivel más fuerte, con base en el BCAR, respaldada adecuadamente por un programa de reaseguro integral que ha sido capaz de mitigar el impacto potencial en los resultados de compañía derivados de los desastres naturales en la región. Estas características están reflejadas en las métricas de solvencia y rentabilidad de la compañía, así como en su excelente posición en el mercado. De manera prospectiva, AM Best espera que la compañía continúe operando con suficiencia de prima, impulsada por menores costos técnicos en el mediano plazo.

Se podrían tomar acciones positivas de calificación si La Colonial es capaz de mantener su nivel actual de capitalización ajustada por riesgos, al mismo tiempo que mejora su resultado neto e indicadores de rentabilidad a niveles más en línea con aquellos competidores en niveles de calificación más altos. Factores que podrían llevar a acciones de calificación negativas incluyen cualquier cambio importante en la base de capital de La Colonial, como dividendos significativos o salidas de capital, que deterioren la opinión de AM Best sobre la fortaleza del balance de la compañía.

Este comunicado de prensa se ​​refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.

AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.

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